金融搞出羞耻感了。。
这周交大高金毕业典礼上，有一位老师做了发言，整体发言就是正常的毕业演讲，鼓励这一批学生积极正面的走入社会，讲的挺正常，都是寄语祝愿，老师本身也没有借机讽刺发声。
他祝愿这批高金人应该有的4个价值观：
相信金融的作用；相信市场的作用；
相信企业家的作用；相信规则的作用。
最后他安慰同学们说高金人千万不要因为从事金融行业而产生羞耻感，就是羞耻感这句话，引起了轩然大波。这一年金融行业发生了天翻地覆的大变化，但是羞耻感这个词被有身份的人正式说出来的时候，还是激起了行业内很多人的共鸣。
之前做过一个视频，讲现在的金融行业就和几年前的房地产行业很像，有一大堆超出预期的变革在路上，赚到钱的人，不一定能带走钱，很多人会因为行业动荡而离开这个行业，这些都是我认为将要发生的东西。
制定规则，推动改变的人，他所关心的东西，并不是当前行业规律和商业规则中的东西，他只需要眼中的问题解决好。这个东西没法多展开，但是还不明白这个道理的人，都会付出代价。
这也是为什么当年能三条红线，直接釜底抽薪，让房地产行业全面受伤，这一切都已经真实的发生了。
而现在轮到了金融行业，前段时间有小伙伴问我金融行业退薪应该怎么退？退给谁呢？是退给公司还是退给党委？是退给产品还是基民？是退给协会还是退给国库？
小伙伴特别关注这里面的细节，仿佛在细节上论证这个事情不可行，不符合规矩，没有道理，这个事就不会落地了。
但真实的情况又怎么会这么简单呢，“野生财富管理行业”几年前已经一堆机构在退钱了。地产公司相关的退钱也不在少数，都是操作过的事情，都在自己的环境里有解法。
自然科学的规律简单明了，社会科学的规律却总是悄悄发挥作用。
在这里我想跟大家讲一本书，这本书就是他山之石的借鉴警示，《日本格差社会的未来——为避免下坠而竞争》。（已经加入搬砖小组在微信读书的书单《一起理解世界》）
在防范社会风险和个体风险上，我们的邻居真的有很多值得我们借鉴的地方，学习历史并不是指出发展的路，而只是给我们指出防风险，躲开大坑。归纳法就在一个场景上面有用，就是画红线避坑上有用，而演绎法是跟成功成长相关的，这里千变万化，每个人每个行业每个国家都不一样。
我简单讲讲答案，因为少子化叠加经济衰败，日本家庭出现了年轻人无法啃老，老年人无法养老，有钱人逐渐没钱的没落状态。作者提出，要跳出家庭关系血缘关系去重新思考自己的社会安全网。
积极构建横向的链接，纵向的链接，你可以简单的理解为寻找同龄合适的伙伴抱团取暖，寻找势能与年龄差距较大的人互相关怀，从社会面寻找支持与帮助，跳出血缘关系，构建互助小组。
小组一直是一个重要的组织形式，中外都是，不同场合的意义很不相同，都知道时代变了，我们的生活方式和想法也要跟着变。
1.本周投顾计划有重点调仓，其中且慢app里面的汇智，重点调仓配置了定期支付特征的红利产品，这个类型的产品在日本经验来看，是特别重要的渡劫工具，是低息环境下的重点品类，咱们国内在积极发力，优化红利产品的真实支付分红属性，大家记住一条，能够给出较高分红的企业（不是特别分红，而是正常分红），有个隐含条件就是低估值，高估值的企业即便利润全分掉也不会是高股息率，这就是当前红利产品行情与2021白马行情的最大区别。
B计划这面持续布局海外医疗，继续增加咱们的海外头寸敞口，纳指前期减仓之后，一直没有等到再上车时间点，老头寸继续持有。同时黄金和资源类头寸可能迎来新的上涨，后续重点关注。
2.中国汽车工业协会发文表示，欧盟委员会6月在对中国电动车反补贴调查信息披露中，坚持认为中国电动汽车产业存在高额“补贴”，对欧盟电动汽车产业带来损害，并拟对中国出口的电动汽车征收临时性反补贴税。中国汽车工业协会深感遗憾，并表示坚决不能接受。中汽协称，希望欧盟委员会不要将当前产业发展必经的阶段性整车贸易现象视为长远的威胁，更不要将经贸问题政治化，滥用贸易救济措施，要避免损害和扭曲包括欧盟在内的全球汽车产业链供应链，维护公平、非歧视、可预期的市场环境。
这个事情有一个间接影响，就是我们对欧洲的汽车出口，抢了一些船的运力，欧线集运的价格这周出现了高位震荡，后续受汽车需求下滑的影响，超牛品种可能迎来头部。
3.半导体景气延续，台积电多数客户已同意上调代工价格换取可靠的供应，这将带动台积电的毛利率进一步攀升。目前半导体产业链的涨价消息愈发密集，高通、华虹等厂商也有提价新闻，覆盖IC设计、芯片代工等环节，受益于AI浪潮，DRAM（内存）和SSD（固态硬盘）报价上涨也较为明显。据分析师测算，台积电的毛利率将于2025年攀升至55.1%；2026年将逼近六成，达到59.3%。业内人士称，此次涨价可能是基于市场需求、产能、成本方面的考量。
4.国内AI依然处在产业投资期，科大讯飞预计上半年净亏损3.8亿元-4.6亿元，上年同期盈利7357.2万元。2024年上半年，公司在全力加大“讯飞星火大模型”研发投入的同时，加快了大模型的落地推广力度。上半年销售回款总额约90亿元，较去年同期增长约14.9亿元。公司上半年在大模型研发以及核心技术自主可控和产业链可控，以及大模型产业落地拓展等方面，新增投入超过6.5亿元。
5.回避光伏行业，巨头因为价格骤降，出现了净现金亏损。晶澳科技预计上半年净亏损8亿元-12亿元，上年同期盈利48.13亿元。报告期内，公司虽充分发挥自身的全球市场营销服务网络优势和品牌优势，电池组件出货量同比大幅增加，但光伏市场竞争加剧，光伏产品价格持续下跌，使得主营业务毛利大幅下降和存货跌价准备大幅上升，导致净利润为负值。
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