昨夜，又来利好。。

昨天市场相对无聊，成交额回落至万亿以下，除了超导概念玩的风生水起，其余方向普遍震荡回落，指数也顺势完成了补缺的”重要”任务。 

最近受消息面的利好刺激非常多，政策底已经深入人心，对于市场来说，面对突然降临的幸福也需要消化和应对，并逐步反馈到走势中。可就在这个节骨眼，昨晚央妈又带来了两个利好，现在这利好真是拦都拦不住了

一个是最近讨论较多的存量房贷利率问题，央妈强调要引导个人房贷利率和首付比例下行，指导商业银行调整存量房贷利率。前几天的表述还是”支持和鼓励”，这会就是”指导”了，力度可见一斑。 

降低存量利率有人担心会动了银行的蛋糕，殊不知若能通过降存量来解决提前还贷潮的问题，影响基本上是可以对冲的。而且解决了提前还贷的问题，大家手中有余粮便可以贡献到消费端，所以此举核心利好的是大消费方向，本质还是要想办法促内需。 

第二个是央妈再次表态，要深化金融国际合作，简化境外投资者投资中国市场程序，丰富可投资资产种类，进一步便利境外投资者增持RMB资产。吸引更多的外资增量资金，有利于市场长期发展，这一点从最近外资连续耿直买买买也能有所体会。。

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经历了七翻身，8月已徐徐走来，机构们如期给出个各自的金股，我们照旧对8月金股做了整理，其中重合度超过4家的公司包括：长安汽车7、宁波银行7、中国联通6、中国平安5、宁德时代5、恒瑞医药4、中信证券4、五粮液4、万华化学4、立讯精密4、沪电股份4、东方雨虹4等。 

从上面机构覆盖频率较高的标的来看，近乎清一色的顺周期+大白马方向，这是今年前7个月从未有过的造型，变化是巨大的。可见会议带来的”政策底”确实对机构的影响很大，基本打消了未来继续下行的预期，让此前过度悲观计价的顺周期方向重新受到追捧。 

顺周期方向囊括的行业很多，包括银行、保险、汽车、白酒、建材等，与之相关的刺激政策最近也是层出不穷。同时，对于跌跌不休，已体现出性价比的医药和新能源，机构也增加了覆盖。 

对了，这次金股中科技方向近乎消失了，内资果真善变。。不过这里要提个醒，TMT方向最近虽然回调很凶，但从长远看，基于AI创新驱动的科技仍会是市场主线之一，还是要保持足够的关注度，去伪存真走出来的企业，大概率会有比较明显的超额收益。 

最后，我们吐血整理了近50家的金股清单，重大变化之下的金股，参考价值还是很高的。老规矩，大伙先点个在看鼓励下，之后去消息栏回复【八月金股】就可获取了。

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