周末，满屏利好。。
今日聚焦
这个周末利好有点多，复盘时候看的都有点花眼。。我先尽量简洁完整的带大伙过一遍这些消息：
1、个人首套房商贷利率下限下调20个基点。之前的下限对应的一般是五年期的LPR，现在在此基础上下调20bp，打破了LPR的底部桎梏。
逻辑不难理解，在美联储加息背景下，今年经济更多要倚重于财Z端，稳增长已经强调了很久，主要抓手就是地产和基建。而刚刚披露的4月社融数据看出，住户贷款的增长转负，矛盾凸显。因此当前下调利率下限，可以给予有需要的地方更大的灵活性，一定程度上刺激市场。
当然，此次并非直接下调利率，而是下限，且仅针对首套房，与只住不炒的大方针并不冲突，房价别想的太多。但对于资本市场而言，此举传递了很积极的信号，因为今年市场低迷的核心因素就是经济基本面。
消息出来后，市场对地产链的短期情绪大幅升温。不过我们的跟踪系统显示，房地产指数的估值分位已经超过了90%，当前更多是趋势性机会主导，对我的投资框架而言，反倒不如地产链中的家电、建材等方向更有吸引力。
2、上海宣布从今日起分阶段推动复商复市，考虑到近日也基本实现了社会面清零，上海的疫情终于进入了尾声。之前受影响的长三角一带供应链将迎来阶段修复，包括新能源、芯片、计算机等。上海恢复常态运转，对经济基本面的好转也大有裨益。
3、IMF完成了5年一度的特别提款权(SDR)审查，将RMB的权重由10.92%上调至12.28%，权重仍居于第三位。其余币种除了美元上调外，欧元日元英镑纷纷遭下调。
SDR俗称纸黄金，可以理解为国际中的一种硬通货，目前由上述五种货币构成。RMB上调权重，意味着国际战略地位的进一步提升，利于稳定币值，也能给下图降降温。
4、美股上周五晚间止跌，纳指涨近4%，科技、互联网板块引领大涨，其中中国金龙指数暴涨7.5%，中概股近乎全数收涨。没啥理由，可以理解为市场对加息缩表的负面预期通过短期的急跌已经消化不少，短期或将由下跌趋势进入震荡，等待后续的新变量出现。
虽然A股和美股在上周已经有所背驰，但美股的稳定无疑是没有坏处，对中概股和AH两地的权重股更是有明显的积极作用。
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之前和大家也分享过，基于加息落地、财报落地、疫情好转等多种因素，5月我个人并不悲观，目前市场也在演绎过程中。不过把视角拉长，目前整体市场依旧在底部区域的震荡过程中，反弹后依旧存在不确定性，战略上还是要以守待攻。
最后给大家分享下截止上周的指数表，里边涵盖了估值情况和基本面情况，这个也是点睛定投计划会高频使用到的一个东西，也可以理解就是为此而设计的。里面除了估值，还有核心基本面的情况及趋势。
如果大家喜欢这种表格的分享，可以用点赞来表达心意，如果在看数量比较多，那么以后我就考虑常规性的来更新这个内容
公司观察
1、阳光电源——公告评级：❤
公司拟回购公司股份，回购金额为5至10亿元，回购价每股不超过100元，将用于股权激励计划。公司同步公布激励计划，激励成本约2.38亿元，授权价为每股35.54元，折价约50%，条件是以21年净利为基数，22至25年净利润增长率不低于70、110%、150%、190%。
乍一看感觉目标定的挺高，但其实除了22年，其它年份对应上一年预期值，也就20%左右的增速，阳光的激励目标可以理解公司可能达到，且对此也满意的状态。单说今年的目标是略低于机构预期的，但考虑到Q1比较拉胯，全年要是能有70%，就还可以了。
2、通策医疗——公告评级：❤
公司拟收购和仁科技29.75%的公司股份，每股转让价为9.76元，较最新收盘价折价7.48%，耗资7.69亿元，交易完成后，通策将成为和仁科技第一大股东。和仁是医疗信息化服务商，牙茅近来经营陷入困局，增速放缓，找信息化来帮忙，后面看看疗效吧。
3、中国平安——公告评级：❤
公司1至4月产险、寿险、养老险、健康险保费收入合计约3046.44亿元，同比+0.7%，其中，4月单月同比-1.1%，各业务线还是老样子，寿险、养老险下滑，产险、健康上升，没啥明显边际变化，预期内的状况，经营面复苏仍在路上。
4、同方股份——公告评级：🖤
公司子公司知网北京、知网数字出版被反L断调查，这两家公司营收占公司2021年营收的6%，占净利润12%。知网的高收费被诟病很久了，等待调查结果吧。对于同方情绪上的影响在所难免。
5、药明康德——公告评级：🖤
公司股东上海瀛翊因未提前报备减持近30亿元，涉嫌违法违规，有关部门责令改正，给予警告，并处以2亿元的罚款。这是新证券法实施以来，因违规减持被处罚的首案，虽然处罚比例不大，但至少开了个好头。这事和药明其实没太大关系，但有这样股东也挺烦的。。
【公司调研】
近日海尔生物迎来了267家机构的调研，公司专注于生物医疗低温存储设备的研产销，是基于物联网转型的生物安全综合解决方案服务商。本次调研对22年规划布局、核酸工作站、海外市场等方面做了介绍。
公司在2020年就开始布局核酸采样工作站业务，该产品既能够有效避免交叉感染，还能让医务人员无需穿着厚重防护服，给医务人员和采样居民带来双重保护。目前公司的核酸采样工作站已落地31个省市，200多个城市，3000余家医院、疾控及社区服务中心等机构。
热点新闻
1、4月金融数据出炉，M2同比增速扩大至10.5%，超出市场预期。新增RMB贷款6454亿元，社融增量为9102亿元，均环比回落且低于预期。
数据看喜忧参半，但M2同比增速、发电用电量等先行指标已经出现积极变化。考虑到后续政策的落地，总的来说不需过度悲观。
2、证券公司科创板股票做市交易业务试点规定发布，同时就科创板做市交易业务相关规则公开征求意见。离实施更进一步，未来符合条件的券商又多了项业务。
3、首架国产C919大飞机完成首次飞行试验，目前试飞取证和交付准备工作正有序推进，有望在今年年底交付。经过多年蓄力，产业链有望步入加速期。
4、上交所联合相关机构共同发布资本市场价值投资与长期投资倡议，其实近年来市场已经在向着这个方向发展，未来随着全面注册制的开启，更将加速这一趋势，普通投资者也该做好准备。
5、三星据悉正商讨将芯片制造价格上调至多20％，此前台积电也已全面提价，国内中芯国际虽表态称不会全面涨价，但预计全年产能依然供不应求，行业供需趋势从全面紧缺向结构性紧缺转移。
6、报告显示，桥水继续看好中国资产，阿里巴巴、拼多多、百度等中概股均获增持。多重利空影响下，中概互联网估值已跌至历史低位，行业性价比已经得到机构认可。
盘前必读
【新债上市】
【限售解禁】
今天新城市、中简科技等有大额可售解禁。
早间原创不易，看完文章顺手点个“在看”，就是对我们最大的鼓励了
