今天，有大事！

沪指在银行的带领下4连阳了，不过个股中位数依然萎靡，市场过节气氛十分浓郁。最近有个梗：房市也好股市也罢，银行和大众的悲喜并不相通，甚至完全相悖。 

房市的角度好理解，背后就是存量贷款利率的争夺，利益角度确实不同，毕竟是对手方；股市角度则更为复杂，除了银行的虹吸效应之外，不降息带来的经济预期也会给股市蒙上一层阴影，所以经常能看见，银行和全市场中位数的跷跷板效应。

现在大家早都发现了，什么政策面、产业周期、估值高低、美联储降息通通没用，都是1后面的0，只有国内宏观基本面带来的情绪预期才是前面的1。而其中的关键，左手是房地产，右手就是消费。

今年总吵吵的出口，很难构成核心支柱，一方面绝对量级小，另外现在往外国卖点东西哪哪都是阻力，况且外需还能否保持坚挺也要打问号，背后都是经济周期，节奏不同罢了，所以真正的复苏还得靠内需的两大抓手。

不过现在左手残了得手术，右手压麻了不过血，明眼看就知道右手短期更有救，但以旧换新这些就相当于手部按摩，力度有限，而降低贷款利率和提高收入预期才是大招，前者相当于把给手压麻的重物移开了，后者相当于锻炼手部肌肉，可以自行干翻重物。

总之，加油吧，千万别双手都给废了，那样可就真的只剩嘴了。。

对了，今天早晨9点有个大事，国新办会举行发布会，主题是关于金融支持经济高质量发展，届时央妈、村长、金监都会出席并讲话，大概率又会是一轮划重点刷屏。

考虑到现在低迷的市场人气和抽象的造型，如果真能来点利好，倒也算是超预期了。祝福今天的A股吧。

——————

下边说几个行业：

1.银行：连续杀跌后，昨天涨的挺欢的，逆回购利率降低带给银行跨季资金的宽裕算是一个理由吧。另外最近对LPR的坚守和存款利率的有序下调，也让银行感受到了母爱般的呵护。。不过从舆论看，当前依然在倡导降低存量房贷利率，某权威媒体发文表示：

“存量房贷利率与新发房贷利率相差较大，截至Q2，全国新房利率已降至3.45%，而目前存量房贷的利率普遍在4%以上。启动第二轮存量房贷利率下调对缓解当前消费需求低迷有重要意义，尽管短期内银行经营压力会加大，但这个约束并非根本性障碍。”

说是这么说，但从最近的一系列操作看，总感觉今年没那么上心，不排除拖到明年年初。。今年可能会先通过降准、降OMO等操作来缓释。。

2.中药：据悉，今年下半年，礼品回收市场安宫牛黄丸和片仔癀锭剂价格明显下跌，单颗/锭跌幅100元左右，多地回收商予以确认。目前，新日期片仔癀的价格约在550元，临期回收价回落至400元，新日期安宫牛黄丸价格在450-500元/颗之间。

对此，同仁堂表示，近期销量正常，售价没有调整，安宫牛黄丸定价依然为860元/颗，不清楚回收市场的价格情况。要么就是小作文扰乱是非，要么就是茅哥的示范效应，引发市场对各种高价商品，都怀着”去金融化”降价的预期，甭管有没有金融属性。。

3.计算机：据外媒，出于对”安全”的考虑，美国预计将于本周提议，禁止美国道路上行驶的网联及自动驾驶汽车使用我国的软件和硬件。但市场反应不大，估计见怪不怪了，而且现在自动驾驶系统国内的渗透率还比较低呢，海外非主要矛盾，更何况美国本就不是我国汽车出口的主要对象。

4.白酒：最新批发参考价显示，2024年飞天茅台原箱报2365元/瓶，较上一日下跌25元；2024年飞天茅台散瓶报2250元/瓶，较上一日下跌20元。茅哥祭出23年首次回购后，就管用了一个开盘，最后还是收绿了。。现在酒价何时稳住很关键了。

5.消费电子：Meta Connect 2024将于本周三开始，扎克伯格将分享混合现实、AI和可穿戴设备的最新发展，新的MR头显以及AR眼镜产品有望同时亮相。今年剩余的几个月是消费电子蜜月期，包括苹果AI、华为Mate 70在内的重量级产品都将陆续落地。 

我继续坚持每周实盘定投，可识别下图二维码参与和了解【点睛定投计划】。

————